טופס 161 ד – בקשה לקיבוע זכויות בגיל פרישה להורדה, הדפסה ומילוי מקוון

כל אדם במדינת ישראל אשר מגיע לגיל פרישה זכאי לקבל פטור מיוחד לגבי קצבת זקנה. גיל הפרישה במדינת ישראל הוא 62 לנשים ו- 67 לגברים.

כל אדם אשר מגיע לגיל פרישה זכאי לבקש קיבוע זכויות בפנסיה אשר נותן לאדם את האפשרות לבחור איך הוא רוצה להשתמש בפטור הפנסיה שלו. האדם יכול לבחור האם הוא רוצה להשתמש בסכום בפעם אחת, להשתמש בסכום בתור היוון קצבה או להשתמש בסכום בתור פטור על הקצבה החודשית.

נכון לשנת 2023 כל אדם אשר מושך מן הקצבה סכום של למעלה מ- 853,632 שקלים מקבל פטור ממס. מי שרוצה להגיש בקשה לקיבוע זכויות צריך לעשות זאת על ידי מילוי טופס 161 ד ויש לשלוח את הטופס לרשות המסים. מי שיכול לשלוח את הטופס הוא כל אדם פנסיונר אשר הגיע לגיל הפרישה בשנת 2012 או כל אדם אשר יצא לפנסיה משנת 2012 ואילך והוא עבר את גיל הפרישה. הכנו בשבילכם את כל מה שצריך לדעת כל טופס 161 ד.

מה זה טופס 161 ד?

טופס זה הינו טופס בקשה לקיבוע זכויות בגיל פרישה או בגלל פרישה עקב נכות. אנשים אשר יכולים להגיש את הטופס הם אנשים שהגיעו לגיל פרישה או אנשים אשר פרשו מעבודתם בגלל נכות של יותר מ- 75 אחוזים והם מקבלים קצבה ממעביד לשעבר או מקופת גמל. רק פנסיונרים אשר הגיעו לגיל הפרישה בשנת 2012 ו/או כל אדם אשר יצא לפנסיה משנת 2012 והלאה והוא עבר את גיל הפרישה יכול להגיש את הטופס לבקשת קיבוע זכויות.

כל אדם רשאי לנצל את הפטור שיש לו בקיבוע זכויות במגוון דרכים. הדרך הראשונה בה אדם יכול לנצל את הפטור שיש לו היא על ידי פטור על הפנסיה בה אפשר לקבל פטור על הפנסיה וככה הקצבה החודשית אשר חייבת במס נפחתת ומס ההכנסה שצריך לשלם הוא נמוך יותר. הדרך השנייה בה אפשר לנצל פטור היא על ידי היוון קצבה. היוון קצבה היא דרך בה מושכים כספים באופן חד פעמי ללא צורך בתשלום מס הכנסה. הדרך האחרונה בה אפשר לנצל את הפטור היא על ידי שילוב בין פטור על הפנסיה לבין היוון קצבה.

את טופס בקשה לקיבוע זכויות יש למלא ולהגיש אותו לפקיד שומה שנמצא באזור מגוריכם. בשביל להגיש את הטופס יש לקבוע תור במשרדים של מס הכנסה. הטופס צריך להכיל בתוכו את הפרטים האישיים של העובד, פרטים על קיבוע זכויות, הצהרה של מגיש הבקשה ולבסוף מגיש הבקשה צריך לחתום על הטופס. יש לצרף לטופס אישורי יתרות עדכניים מקופת הגמל, אישורים בדבר גובה הקצבה הצפויה מקופת הגמל ו/או ממעסיקים קודמים ויש להוסיף מסמכים נוספים על אירועי פרישה אשר נעשו בעבר.

טופס 161 ד להדפסה

איך אני יכול להגיש את טופס 161 ד?

את טופס 161 ד יש להגיש לפקיד השומה שנמצא באזור מגוריכם. בשביל להגיש את הטופס יש להזמין תור למשרדים של מס הכנסה. אפשר להוריד את הטופס בלינק הזה. עשינו לכם רשימה של כל מה שצריך לרשום בטופס.

1. דבר ראשון אשר צריך להיות בטופס הוא את פרטיו האישיים של מגיש הבקשה. הפרטים שצריכים להיות הם: שם פרטי של מגיש הבקשה, שם משפחה של מגיש הבקשה, מספר תעודת הזהות של מגיש הבקשה, תאריך לידה, תאריך הגשה, ישוב, רחוב, מספר בית/דירה, מיקוד ומספר טלפון נייד של מגיש הבקשה.
2. דבר נוסף אשר צריך להיות בטופס הוא פרטים על קיבוע זכויות. הדברים אשר צריך לרשום הם: היום בו המבקש הגיע לגיל הזכאות, האם המבקש קיבל מענקים פטורים בעבר, האם המבקש היוון בעבר קצבאות, האם המבקש ממשיך לעבוד אצל מעביד ואם כן יש לרשום את שם המעביד ואת תקופת העבודה שקדמה לגיל הזכאות, האם אחרי שהמבקש פרש ממקום העבודה יש בכוונתו למשוך מענק פטור בגין השנים שקדמו לגיל הזכאות, האם המבקש זכאי לחישוב הפטור, האם הוא רוצה לייעד מתוך יתרת ההון הפטורה סכום מסוים להיוון פטור בעתיד ועוד מספר פרטים שיש למלא.
3. דבר אחרון אשר צריך להיות בטופס הוא הצהרה וחתימה של מגיש הבקשה. מגיש הבקשה צריך להצהיר כי ידוע לו שהוא לא יוכל לשנות את החלטתו בעתיד וכי הוא מבין את המשמעויות וההשלכות של הטופס.

יש לי בעיה על הטופס, כיצד אפשר לקבל עזרה?

במידה והנכם זקוקים לסיוע עם טופס 161 ד, ישנם מגוון גופים ממשלתיים אשר יכולים לספק לכם עזרה עם הטופס. עשינו לכם רשימה של כל הגופים הממשלתיים אשר יכולים לספק לכם עזרה עם הטופס.

1. גוף ממשלתי ראשון אשר ביכולתו לספק לכם עזרה עם הטופס הוא מינהלת הגמלאות במשרד האוצר. אתם יכולים לתקשר עם מינהלת הגמלאות במשרד האוצר בטלפון: 02-5016333 או במספר הפקס 02-5695337. השירותים הטלפוניים של מינהלת הגמלאות במשרד האוצר זמינים בימים א׳ – ה׳ בין השעות 08:30- 17:00 ובימי שישי וערבי חג השירותים הטלפונים זמינים בין השעות 09:00- 13:00.
2. גוף ממשלתי נוסף אשר ביכולתו לספק לכם עזרה עם הטופס הוא רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון. אתם יכולים לתקשר עם רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון בטלפון: *3002 או בטלפון 077-9208567. השירותים הטלפוניים של רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון זמינים בימים א׳ – ה׳ בין השעות 09:00- 16:00.
3. גוף ממשלתי אחרון אשר ביכולתו לספק לכם עזרה עם הטופס הוא מוקד מענה ממשלתי מרכזי. אתם יכולים לתקשר עם מוקד מענה ממשלתי מרכזי בטלפון: 1299 או דרך כתובת המייל: moked1299@mail.gov.il. השירותים הטלפוניים זמינים בימים א׳ – ה׳ בין השעות 08:00- 19:00